Сегодня среда, 06.07.2022: публикаций: 8967
12.05.2021 17:42
Аналитика.
Просмотров всего: 9177; сегодня: 2.

ЦБ: Реструктуризация кредитов все еще актуальна для предпринимателей

ЦБ: Реструктуризация кредитов все еще актуальна для предпринимателей

Представители малого и среднего бизнеса в апреле обращались за реструктуризацией кредитов чаще, чем в марте: с 1 по 28 апреля 2021 года получено 4,3 тыс. заявок против 4 тыс. за предыдущий более длинный период — с 25 февраля по 31 марта, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Всего с 20 марта 2020 года по 28 апреля 2021 года субъекты МСП направили 196,1 тыс. обращений об изменении условий кредита. Реструктурировано более 100 тыс. договоров на общую сумму 917,7 млрд рублей.

Сохраняется потребность в реструктуризации кредитов и у граждан: в апреле они направили в банки 79,7 тыс. заявок о реструктуризации. Всего на 28 апреля от граждан поступило в банки 3535 тыс. обращений об изменении условий кредитных договоров, из которых рассмотрено около 99%. Одобрено 2073,2 тыс. заявлений, или примерно 59% от рассмотренных. Общее число проведенных реструктуризаций составило 1,9 млн на сумму 927,3 млрд рублей.

Подробнее читайте в информационном бюллетене «Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса».

Реструктуризация задолженности физических лиц.

Банк России провел опрос 74 кредитных организаций1 о результатах их работы по реструктуризации задолженности граждан за период с 20 марта 2020 года по 28 апреля 2021 года.

В адрес кредитных организаций от заемщиков получено 3535 тыс. обращений об изменении условий кредитного договора. С 1 по 28 апреля 2021 года поступи­ло 79,7 тыс. заявок. По сравнению с периодом с 25 февраля по 31 марта 2021 года их число сократилось на 19,2%, или на 19 тыс., что в значительной степени связа­но с более коротким периодом последнего раунда мониторинга.

По состоянию на 28 апреля 2021 года рассмотрено примерно 99% обращений. Одобрено 2073,2 тыс. заявлений, или примерно 59% от рассмотренных. Отказы получены в 1424 тыс. случаев.

Общее количество проведенных реструктуризаций увеличилось на 2%, или на 37,4 тыс., по сравнению с показателем на 31 марта 2021 года, до 1,9 млн (в мар­те 2021 года было проведено 44,8 тыс. реструктуризаций).

Объем ссудной задолженности по реструктурированным кредитам составил 927,3 млрд рублей. Прирост данного показателя с 1 по 28 апреля 2021 года соста­вил почти 13 млрд руб. против 19,5 млрд руб. за период с 25 февраля по 31 марта 2021 года.

Обращения по поводу предоставления ипотечных каникул.

По состоянию на 28 апреля 2021 года поступило 45,6 тыс. обращений о предостав­лении ипотечных каникул в соответствии с Федеральным законом от 01.05.2019 № 76‑ФЗ.

За весь период мониторинга ипотечные каникулы фактически были предоставле­ны по 17,5 тыс. заявлений на сумму 45,8 млрд рублей. Доля фактически проведен­ных ипотечных каникул составляет около 90% от одобренных заявок.

Отказы получены по 17,3 тыс. требований, в основном из‑за непризнания нахож­дения заявителя в трудной жизненной ситуации или превышения максимального размера кредита.

Реструктуризация задолженности юридических лиц2.

Согласно информации, полученной от 33 крупнейших банков, включая 12 си­стемно значимых кредитных организаций (СЗКО), в период с 20 марта 2020 года по 31 марта 2021 года объем реструктурированной ссудной задолженности пре­высил 5,6 трлн руб., или 15,6% от совокупного портфеля обследуемых банков (кроме субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП).

Реструктуризация задолженности субъектов МСП.

Согласно информации, полученной от 66 банков (включая все СЗКО), за период с 20 марта 2020 года по 28 апреля 2021 года число обращений субъектов МСП об изменении условий кредитных договоров (реструктуризации), направленных в банки, составило 196,1 тыс. (на 2,3% больше, чем на 31 марта 2021 года, ког­да этот показатель составлял 191,7 тыс.). В апреле 2021 года банками получено 4,3 тыс. обращений против 4,0 тыс. в марте 2021 года.

Общее количество проведенных реструктуризаций достигло 100,1 тыс., увели­чившись на 1,2% по сравнению с показателем, зафиксированным в конце марта 2021 года. В апреле 2021 года было проведено 1,1 тыс. реструктуризаций против 1,4 тыс. в марте 2021 года. Доля проведенных заявок в суммарном количестве одобренных составила 97,0%.

Объем ссудной задолженности по реструктурированным кредитам достиг 917,7 млрд руб., увеличившись по сравнению с показателем на 31 марта 2021 года на 10,6 млрд рублей. Объем ссудной задолженности, в среднем приходящийся на один реструктурированный кредит, практически не изменился по сравнению с предыдущим раундом мониторинга и составил 9,2 млн рублей.

Согласно информации, полученной от шести банков, формирующих более 60% суммарного портфеля кредитов субъектов МСП, за период с 20 марта 2020 года по 28 апреля 2021 года чуть больше половины (50,1%) от общего количества реструктурированных этими банками кредитов пришлось на кредиты, выданные предприятиям оптовой и розничной торговли. Доля кредитов, выданных пред­приятиям, занимающимся транспортировкой и хранением, составила 16,6%; пред­приятиям, работающим в сфере общественного питания и гостиничного бизне­са, – 9,7%. В свою очередь, наибольший объем ссудной задолженности пришелся на кредиты предприятий, занимающихся операциями с недвижимым имуществом (45,9% от общего объема проведенных реструктуризаций), на втором месте – предприятия оптовой и розничной торговли (16,8%), на третьем – гостиничный бизнес и предприятия общественного питания (7,5%).

Статистика обращений и звонков потребителей финансовых услуг.

За период с 1 по 28 апреля 2021 года количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг, составило 32,0 тыс.3, что на 15,5% меньше, чем за период с 25 февраля по 31 марта 2021 года.

Основной объем всех обработанных жалоб пришелся на кредитные организации (55,5%). В отношении субъектов страхового дела было получено 16,0% всех обработанных жалоб, микрофинансовых организаций (МФО) – 16,8%.

По вопросам потребительского кредитования поступило 18,5% всех обработанных жалоб, ипотечного кредитования – 6,9%, ОСАГО – 10,4%, деятельности МФО по предоставлению займов – 14,0%.

Наибольшее количество жалоб получено в отношении вопросов, связанных с взысканием просроченной задолженности (10,1% от общего количества обработанных жалоб). На тематики «Проблемы с погашением (включая реструктуризацию / рефинансирование)» и «Навязывание дополнительных услуг при реализации финансовых продуктов» приходится по 6,4% всех обработанных жалоб. Кроме того, 6,1% обработанных жалоб касалось неверного применения коэффициента бонус‑малус, 4,3% – мошенничества (включая такие проблемы, как социальная инженерия, кибермошенничество, утечка персональных данных и др.); 3,1% – неправомерного списания денежных средств.

В структуре жалоб на проблемы с погашением доля новых тематик, возникших в условиях пандемии коронавирусной инфекции, снизилась до 14,0% (в марте 2021 года этот показатель находился на уровне 14,6%, в феврале 2021 года – 17,9%, в январе 2021 года – 18,7%). При этом удельный вес жалоб, касающихся реструктуризации кредитов, составил: в отношении кредитов юридических лиц – 7,3% от общего количества жалоб на проблемы с погашением (в основном это жалобы, связанные с предоставлением субъектам МСП кредитов на возобновление деятельности под 2% с возможностью списания долга); потребительских кредитов – 3,2%, ипотечных кредитов – 2,9%.

За период с 1 по 28 апреля 2021 года в колл-центр Банка России поступило 19,6 тыс. звонков, что на 6% больше, чем за предыдущий отчетный период с 4 по 31 марта 2021 года.

Наиболее часто встречающаяся тематика звонков – «Мошенничество от имени Банка России» (8,8% от общего объема).

1 Сокращение количества участников текущего раунда мониторинга по сравнению с предыдущим объясняется проведением одним банком реорганизации в форме присоединения. При этом в общих результатах опроса све­дения присоединенного банка учтены.

2 Информация обновляется ежемесячно.

3 Оперативные данные.

Бюллетень подготовлен Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг по данным на 28.04.2021 с использованием информации, предоставленной Службой текущего банковского надзора.

© Центральный банк Российской Федерации, 2021.


ЦБ: Реструктуризация кредитов все еще актуальна для предпринимателей

ЦБ: Реструктуризация кредитов все еще актуальна для предпринимателей

ЦБ: Реструктуризация кредитов все еще актуальна для предпринимателей

ЦБ: Реструктуризация кредитов все еще актуальна для предпринимателей


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 9825 публикаций
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=9824
Поделиться:

Интересно:

«Согаз-Мед»: как бесплатно лечиться в отпуске
05.07.2022 10:48 Консультации
«Согаз-Мед»: как бесплатно лечиться в отпуске
Если вы запланировали путешествия или визиты к родным и близким по России, не забудьте взять с собой полис обязательного медицинского страхования (ОМС). По этому документу застрахованные граждане могут получать бесплатную медицинскую помощь по ОМС в любом регионе страны. Также предлагаем...
Вебинар "Ответственность директора: риски, сроки и последствия"
05.07.2022 10:43 Мероприятия
Вебинар "Ответственность директора: риски, сроки и последствия"
В четверг, 07 июля 2022 года Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Московской области совместно с Адвокатской палатой Московской области проводит обучающий вебинар для предпринимателей на тему: «Ответственность единоличного исполнительного органа (директора): риски, сроки и последствия с...
Приглашаем учиться в магистратуре!
04.07.2022 19:02 Товары и услуги
Приглашаем учиться в магистратуре!
С 2014 года в Московском государственном психолого-педагогическом университете на факультете «Клиническая и специальная психология» реализуется магистерская программа «Психолого-педагогическое сопровождение лиц с расстройствами аутистического спектра (РАС)». Программа разработана с учетом...
«Метриум»: Филевский парк – центр притяжения на западе Москвы
04.07.2022 10:41 Аналитика
«Метриум»: Филевский парк – центр притяжения на западе Москвы
За пять лет средняя цена новостроек в районе Филевский парк выросла на 90%, подсчитали в «Метриум». Интеллектуальный центр российской космонавтики, самый зеленый район столицы, эпицентр джентрификации, центр Большого Сити – это все о Филевском парке. Аналитики «Метриум» рассказывают, почему район...
Рейтинг крупнейших российских городов  по развитию отельного бизнеса
30.06.2022 19:45 Аналитика
Рейтинг крупнейших российских городов по развитию отельного бизнеса
Аналитики компании Marketing Logic на основе открытой информации и собственной витрины данных оценили развитие инфраструктуры гостеприимства в крупных российских городах с населением от 250 тысяч жителей, а также в Топ-15 мегаполисов страны. В рамках исследования аналитики сравнили города по...